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信托公司最新监管评级出炉。
8月15日,记者获悉,监管部门近日向信托公司口头通知了最新年度监管评级结果,这是去年11月份下发《信托公司监管评级与分级分类监管暂行办法》(下称“暂行办法”)之后的首个评级结果。
此次监管评级设置公司治理、资本要求、风险管理、行为管理和业务转型五大评级模块,首次将信托公司的监管评级结果分为一至六级。被国家金融监督管理总局认定为高风险机构的信托公司,无需参与初评,评级结果直接定为六级。对于监管评级结果为六级的信托机构,必要时需进行提级监管或行政接管,以避免对金融稳定产生不利影响。
受访专家指出,信托公司最新监管评级首次将机构分为一至六级,说明监管重心已从业务导向更多转向风险监管及行为监管,对整个行业的稳健发展具有重要的现实意义。在新监管评级指导下,信托机构要尽快化解存量业务风险,构建与转型创新类业务特点相匹配的风险管理体系。
首次将信托分为一至六级
为优化信托公司监管评级体系,加强信托公司差异化监管,国家金融监督管理总局于2023年11月印发暂行办法。升级之后的信托公司监管评级规则更为完备,充分反映当前信托公司经营特点、风险特征和监管重点。
记者了解到,此次监管评级设置公司治理、资本要求、风险管理、行为管理和业务转型五大评级模块,分别赋予权重20%、20%、20%、30%和10%;首次将信托公司的监管评级结果分为一至六级,监管评级最终得分在90分(含)以上为一级,80分(含)—90分为二级;70分(含)—80分为三级,60分(含)—70分为四级;40分(含)—60分为五级;40分以下为六级。监管评级结果三级(含)以上为良好。
评级数值越大反映机构风险越大,需要越高程度的监管关注。监管评级结果为一级,表明信托公司经营管理各方面较为健全,出现的问题较为轻微,且能够通过改善日常经营管理来解决,具有较强的风险抵御能力。
监管评级结果为二级,表明信托公司经营管理各方面基本健全,风险抵御能力良好,存在一些需要在日常经营管理中予以纠正的问题,应该引起公司和监管机构的关注;而被评为三级,则显示信托公司经营管理存在一些明显问题,虽基本能够抵御经营环境变化带来的风险挑战,但存在的问题若未能及时纠正,则可能导致经营困难及风险状况劣化,应给予重点关注并采取必要的监管措施;当被评为四级时,就意味着信托公司经营管理存在较多或较为严重的问题,且未得到有效处理或解决,很可能影响其持续经营能力,需要监管部门高度关注,立即采取纠正措施。
若监管评级结果为五级,表示信托公司经营管理存在非常严重的问题,风险较高,很可能陷入经营困境,需要加强盯防式监管或贴身监管。监管部门可根据需要,依法对信托公司划拨资金、处置资产、调配人员、使用印章、订立以及履行合同等经营管理活动进行管控。同时,督促公司及股东立即采取自救措施,通过市场化重组、破产重整等措施进行风险处置,以避免经营失败。
而监管评级结果为六级,则表明信托公司经营管理混乱,风险很高,已经超出机构自身及其股东的自救能力范围,可能或已经发生信用危机,个别机构已丧失持续经营能力,必要时需进行提级监管或行政接管,以避免对金融稳定产生不利影响。值得注意的是,被金融监管总局认定为高风险机构的信托公司,无需参与初评,评级结果直接定为六级。
引导行业合规发展
根据暂时办法,信托公司的监管评级周期为一年,评价期间为上一年1月1日至12月31日。必要时,监管机构可以采取适当方式向有关政府或金融管理部门通报,但应要求其不得向第三方披露。信托公司应对监管评级结果和系统性影响评估结果严格保密。
国家金融监督管理总局有关部门负责人表示,总体来看,制定更为完备的信托公司监管评级规则,充分反映当前信托公司经营特点、风险特征和监管重点,强化监管评级结果运用,引导信托公司立足受托人定位,进一步加强风险管理和行为管理,是十分必要的。
用益信托研究员帅国让对记者分析称,从新的监管评级结果运用来看,监管重心已从业务导向更多转向风险监管及行为监管,对信托公司的经营行为提出了更高的要求,有利于信托公司提升服务能力及抗风险能力,对整个行业的稳健发展具有重要的现实意义。
金乐函数信托分析师廖鹤凯告诉记者,信托公司最新监管评级首次将机构分为一至六级出于强化监管重点,根据行业特点和实际情况细分监管规则,以充分反映信托公司经营状况、风险情况,以监管指引为导向,促进行业健康发展。
廖鹤凯指出,新监管评级鼓励信托公司合规经营,对低评级公司做业务限制,以加速信托公司转型发展。对此,信托机构要尽快化解存量业务风险,进一步控制非标融资类业务规模,加速资产管理类和服务类信托业务的开展。
帅国让认为,监管评级的结果不仅反映出信托公司经营情况和风险状况,而且直接影响信托公司的业务范围、展业地域的限制及缴纳机构监管费和业务监管费等炒股配资条件,未来信托行业间的分化可能会进一步加剧,经营不善的公司有被市场出清的风险。在新监管评级指导下,亟需信托公司根据自身的股东背景及资源禀赋,构建与转型创新类业务特点相匹配的风险管理体系,提升自身的风险管理能力。